El informe del Estado Global del Fraude de Identidad de LexisNexis revela cómo las amenazas emergentes, como el fraude, las estafas, los deepfakes y el phishing, están erosionando la confianza de los consumidores y afectando a las organizaciones a nivel mundial.
Sin embargo, las empresas están asumiendo el reto, adoptando estrategias avanzadas para protegerse y restaurar la confianza. Estas son las tendencias clave en fraude e identidad que marcarán el 2025:
1. Restauración de la confianza de los consumidores
El impacto del fraude en la reputación de marca y la experiencia del cliente es significativo: tres cuartas partes de las organizaciones se vieron afectadas en el último año. Para contrarrestarlo, las empresas están enfocándose en:
- Identificar rápidamente a clientes legítimos.
- Usar redes de inteligencia colaborativa con datos positivos y negativos.
- Integrar operaciones digitales y prevención de fraude, una prioridad para el 72 % de las empresas.
2. Cambios en la asignación de responsabilidades por estafas
El aumento de estafas, que afectó al 54 % de las empresas en el último año, ha llevado a los reguladores a redistribuir la responsabilidad por las pérdidas. En 2024, las estafas representaron el 36 % de las pérdidas por fraude, y 1 de cada 5 empresas reportó un incremento del 21 % o más en estos casos.
3. Enfoque en redes de mulas para combatir el lavado de activos
Las redes de mulas, utilizadas para lavar fondos robados, son cada vez más sofisticadas. Las nuevas soluciones tecnológicas permiten clasificar diferentes tipos de mulas y desmantelar estas redes, debilitando las fuentes de ingresos de los delincuentes.
4. Pagos alternativos y complejidad en el ecosistema
El auge de los pagos digitales plantea nuevos desafíos para proteger las transacciones. Bancos y proveedores de servicios están colaborando en tiempo real para compartir inteligencia y mejorar las experiencias de los consumidores legítimos, mientras identifican actividades riesgosas o fraudulentas.
5. Métodos alternativos para verificar identidades emergentes
Verificar perfiles de identidad limitados o evitar identidades sintéticas es un reto. El análisis contextual basado en datos ayuda a captar nuevos grupos de clientes previamente ignorados, ampliando las oportunidades de negocio.
6. Soluciones contra el fraude en dispositivos móviles
El fraude móvil, que apunta principalmente a la creación de cuentas y a los inicios de sesión, está en su punto más alto. Las empresas están adoptando capacidades multicapa de prevención de fraude para protegerse y garantizar transacciones seguras.
Estrategias para hacerle frente al fraude de identidad
2025 no será un año sencillo, pues estas tendencias de fraude de identidad estarán marcadas por el uso de deepfakes y ataques de phishing habilitados por IA generativa, desafiando la confianza en las transacciones. Para combatir estas amenazas, las organizaciones deberán adoptar estrategias de gestión de riesgos flexibles, respaldadas por analítica basada en IA para detectar patrones y anomalías.
La colaboración entre redes globales de inteligencia y el intercambio de información en tiempo real serán esenciales para anticipar y mitigar riesgos. Además, integrar inteligencia digital, física y de comportamiento permitirá fortalecer la confianza en las interacciones digitales.
La resiliencia frente al fraude también requerirá innovación. Los bancos que han implementado inteligencia colaborativa han logrado aumentar el reconocimiento confiable hasta un 500 %, destacando el impacto de modelos avanzados de detección de mulas y el crecimiento de opciones de pago alternativas.
Estas soluciones no solo mitigan riesgos, sino que fomentan relaciones más sólidas y seguras con los clientes. En un entorno cambiante, liderar con herramientas inteligentes y enfoques colaborativos será clave para restaurar la confianza y consolidar un ecosistema transaccional seguro y eficiente.
