'SIM swap': señales de alerta frente a aumento de casos reportados por el FBI | Impacto TIC

‘SIM swap’: señales de alerta frente a aumento de casos reportados por el FBI

Publicado el 22 Mar 2022

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Por Austin Berglas, jefe global de Servicios Profesionales de BlueVoyant*.

El FBI publicó recientemente un informe de interés general en el que advierte al público y a los operadores de telefonía móvil de la amenaza que supone el intercambio de tarjetas SIM (SIM swap, en inglés), utilizado para robar dinero en efectivo y virtual.

El Módulo de Identidad del Suscriptor (la famosa tarjeta SIM, por la sigla de Subscriber Identity Module) es un pequeño chip de memoria contenido en un dispositivo móvil que almacena información asociada con el propietario de este. Las tarjetas SIM, que se transfieren fácilmente de un dispositivo a otro, contienen una cadena de números únicos que permiten al operador de telefonía móvil asignar un dispositivo específico a una persona concreta; una vez transferidas a un nuevo dispositivo, lo más probable es que también se transfieran los ajustes personales y los contactos.

La transferencia física de la tarjeta SIM no es la única forma de cambiar de teléfono. ¿Qué pasaría si su tarjeta SIM fallara y tuviera que comprar una nueva? El propietario del teléfono tendría que llamar al operador de telefonía móvil y pedirle que asigne una nueva tarjeta SIM a su número de teléfono actual. Lo más probable es que el propietario tenga que responder a algunas preguntas de seguridad y, tal vez, facilitar un PIN para verificar que es el legítimo propietario del teléfono.

El intercambio de tarjetas SIM –una modalidad delictiva empleada para apropiarse del número y la información del usuario de un celular, y de todos sus servicios asociados– exige cierto esfuerzo. Históricamente, los objetivos de este tipo de ataque han sido los individuos con grandes patrimonios y personas en posiciones de poder e influencia, pero recientemente el intercambio de SIM se ha generalizado. Tal vez estemos viendo un aumento de este tipo de delitos debido a la mayor atención de las fuerzas de seguridad a las bandas de ransomware.

Desde hace muchos años, el ransomware ha sido la principal amenaza cibercriminal; no obstante, con el aumento de la presión global para que las naciones tomen medidas contra los individuos y grupos que realizan ataques de ransomware, los cibercriminales pueden estar centrando sus esfuerzos en otros espacios, en busca de una ocasión más certera.

En el ámbito financiero, una vez que los delincuentes se hacen con el control del número de teléfono de la víctima mediante el SIM swap, utilizan las credenciales robadas para acceder a las aplicaciones bancarias móviles o a los monederos de criptomonedas para iniciar el retiro de los fondos. Podrían validar el acceso con una contraseña de un solo uso enviada por la institución financiera a través de un mensaje de texto al número de teléfono del que se han apoderado recientemente.

Los delincuentes han utilizado el chantaje, el soborno y la manipulación social para obtener acceso al dispositivo del cliente.

Un método habitual es que el delincuente cree un perfil del cliente actual que contenga suficiente información personal identificable (PII) para autenticarse falsamente ante el representante de atención al cliente de la compañía. Esta información de identificación personal puede adquirirse fácilmente y a bajo costo en mercados de la dark web.

Lo que preocupa del intercambio de SIM es que la víctima rara vez hace algo mal: nunca ha hecho clic en un enlace de phishing ni ha introducido información personal en un sitio web falso. Las señales claras de que se ha sido víctima de un intercambio de SIM son que los teléfonos afectados ya no podrán hacer llamadas y no tendrán recepción.

Aunque es difícil estar en constante vigilancia ante una amenaza que a veces está fuera del control de los usuarios, hay formas de mitigar el riesgo. Es importante que las personas establezcan un código PIN para su cuenta de operador de telefonía móvil. Esto puede añadir un límite de protección para los ataques que se lanzan utilizando su PII robada.

Otra opción es el uso de aplicaciones de autenticación de dos factores basada en SMS. Estas aplicaciones pueden asociarse a un dispositivo físico, no solo a un número de teléfono. Una de las ventajas –además de no tener un mensaje SMS secuestrado– es que el individuo tendrá todos los códigos en una ubicación central y que estarán disponibles todo el tiempo, incluso cuando el teléfono esté desconectado.

Otras formas incluyen el uso de una llave de autenticación física para las cuentas críticas y la vigilancia, ya que una interrupción importante del servicio, como el fallo en la entrega de mensajes, debe abordarse urgentemente informando de la situación a su proveedor de servicios, supervisando las contraseñas de las cuentas en línea y comprobando las transacciones de las cuentas bancarias.

  • Austin Berglas fue agente especial adjunto a cargo de la rama cibernética de la oficina del FBI en Nueva York.

Imagen principal: Rawpixel.

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